基金越扣越優惠/基金舊友限時扣
活動期間:2019年4月1日至2019年6月30日


活動內容:

【基金越扣越優惠】
活動期間內透過本行網路/行動銀行新申購定期(不)定額基金並扣款成功者,往後該單一信託帳號累計成功扣款次數達12次(含)以上則每次扣款當下即享申購手續費2.5折優惠,11次以下則每次扣款當下享申購手續費3折優惠。

【基金舊友限時扣】
2019年3月31日(含)前透過本行網路/行動銀行申購定期(不)定額基金且尚未完全贖回之既有信託帳號,單一信託帳號累計成功扣款次數達12次(含)以上且於活動期間內扣款成功者,則活動期間內符合回饋條件之申購交易可享手續費2.5折優惠。(活動期間內獲得之2.5折手續費優惠最晚將於2019年9月30日前以差額退費方式進行回饋)

活動注意事項:

【基金越扣越優惠】說明
1. 活動期間內透過本行網路/行動銀行新申購定期(不)定額基金並扣款成功者,往後該單一信託帳號累計成功扣款次數達12次(含)以上則每次扣款當下即享申購手續費2.5折優惠,11次以下則每次扣款當下享申購手續費3折優惠。舉例:威爾獅於2019年4月透過本行網路銀行新申購定期定額基金並設定每次扣款台幣1000元,該基金之牌告申購手續費率為3%。當累積成功扣款次數落在第1次至第11次時,每次扣款之申購手續費獲得3折優惠,即威爾獅每一次扣款之手續費金額為台幣9元(1000元*3%*30%);當累積扣款次數達第12次(含)以上時,往後每一次扣款之申購手續費即獲得2.5折優惠,即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣7.5元(1000元*3%*25%)。(手續費優惠說明:每次扣款金額x申購手續費率x優惠折扣)
2. 本活動不分新舊客戶,凡於活動期間內以定期定額(或定期不定額)方式透過網路/行動銀行新申購基金(不含貨幣型基金),每筆金額為新臺幣100,000元(含)以下(或等值外幣)並扣款成功者,累計成功扣款次數達第1~11次始得享有定期定額(或定期不定額)投資之基金申購手續費3折優惠,累計成功扣款次數達第12次(含)以上始得享有定期定額(或定期不定額)投資之基金申購手續費2.5折優惠,直至客戶終止該筆定期定額(或定期不定額)投資。
3. 累計成功扣款次數係採同一人之同一信託帳號累計計算,累計次數計算自該信託帳號成立起算,同一人不同信託帳號或不同人不同信託帳號不得合併計算。若發生「扣款失敗」或執行「暫停扣款」,則不列入累計成功扣款次數之計算。
4. 若客戶嗣後將該信託帳號之定期定額(或定期不定額)投資轉換至其他基金,轉換部分亦適用本活動申購手續費優惠。申購手續費係指扣款當下本行牌告之手續費率。
5. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣等基金公司宣告不可續扣的事項或信託總約定書所聲明事項,則無法享有優惠。
6. 活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金),不得與其他優惠併用;基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
7. 同一信託帳號之扣款規則:扣款日適逢例假日將遞延至次一營業日扣款,若該次一營業日亦為原設定之扣款日,則「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」將一併於次一營業日進行,若「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」其中包含多次扣款且累積扣款次數有含第11次及12次者,則該扣款日之所有扣款次數將一律適用申購手續費率3折優惠,直至下一次扣款起始適用申購手續費2.5折優惠。
舉例:假設6月1日至6月3日為假日、6月4日為營業日,威爾獅有一信託帳號在6月1日以前已累計9次成功扣款次數,且6月的扣款日設定為6月1日(第10次)、6月2日(第11次)、6月4日(第12次),由於前兩次扣款適逢例假日,因此這三次扣款皆於6月4日進行,且皆適用申購手續費率3折優惠。而6月4日以後(不含)的下一次扣款始適用申購手續費2.5折優惠。

【基金舊友限時扣】說明
1. 2019年3月31日(含)前透過本行網路/行動銀行申購定期(不)定額基金且尚未完全贖回之既有信託帳號,單一信託帳號累計成功扣款次數達12次(含)以上且於活動期間內扣款成功者,則活動期間內符合回饋條件之申購交易可享手續費2.5折優惠,優惠金額將以差額退費方式進行回饋。舉例:威爾獅於2019年3月時,仍持有一筆透過本行網路銀行申購之定期定額基金,且累積成功扣款次數已達第10次。當威爾獅該信託帳號之累積扣款次數達第12次時,則活動期間內第12次(含)以上之每次扣款獲得申購手續費2.5折優惠。手續費優惠說明:差額退費金額 = 每次扣款金額x (原手續費優惠費率 - 2.5折優惠費率)
2. 本活動僅適用於2019年3月31日(含)前以定期定額(或定期不定額)方式透過網路/行動銀行申購之基金(不含貨幣型基金),每筆金額為新臺幣100,000元(含)以下(或等值外幣),單一信託帳號累計成功扣款次數達第1~11次仍維持該信託帳號原手續費優惠費率,惟累計成功扣款次數達第12次(含)以上並於活動期間內扣款成功者,始得享有定期定額(或定期不定額)投資之基金申購手續費2.5折優惠。活動期間結束後即恢復該信託帳號原手續費優惠費率。
3. 累計成功扣款次數係採同一人之同一信託帳號累計計算,累計次數計算自該信託帳號成立起算,同一人不同信託帳號或不同人不同信託帳號不得合併計算。若發生「扣款失敗」或執行「暫停扣款」,則不列入累計成功扣款次數之計算。
4. 若客戶嗣後將該信託帳號之定期定額(或定期不定額)投資轉換至其他基金,轉換部分亦適用本活動申購手續費優惠,惟優惠僅限活動期間內扣款成功者。申購手續費係指扣款當下本行牌告之手續費。
5. 此優惠僅限於活動期間內扣款成功者,即若符合累計成功扣款次數達第12次(含)以上之定期定額(或定期不定額)投資,需於活動期間內扣款成功始符合基金申購手續費2.5折優惠。
6. 於活動期間內獲得之2.5折手續費優惠最晚將於2019年9月30日前以差額退費方式進行回饋,若該扣款帳號於9月30日前無法成功入帳或已關閉,恕無法進行退費。退費金額之幣別依每次扣款幣別各別計算,舉例:威爾獅在活動期間內共有3次扣款符合此活動優惠,前2次以英鎊扣款、第3次以美元扣款,則前2次以英鎊退款、第3次以美元退款。
7. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣等基金公司宣告不可續扣的事項或信託總約定書所聲明事項,則無法享有優惠。
8. 活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金),不得與其他優惠併用;基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。



投資人透過本行辦理「特定金錢信託投資國內外基金」業務應注意事項:

1.信託投資具有風險,委託人簽約前應詳閱各約定書內容全部。
2.信託財產運用於存款以外之標的,不受存款保險之保障。
3.本行除盡善良管理人之注意義務及忠實義務外,不擔保信託資金管理、運用本金之不虧損,亦不保證最低之收益,投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險,均由投資人承擔。
4.委託人辦理特定金錢信託業務時,需瞭解並同意本行可能得自交易對手之任何費用,均係作為本行收取之信託報酬。
5.基金投資非屬存款保險承保範圍。基金投資具投資風險(包括但不限於價格、匯率、政治之風險),此一風險可能使本金發生虧損,投資人須自負盈虧,受託銀行不保本不保息。
6.國內基金或境外基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
7.由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故此類基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。此類基金不適合無法承擔相關風險之投資人;投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重。
8.投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
9.基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。
10.基金投資涉及投資新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。
11.投資於中國之境外基金依中華民國相關法令之規定,投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限,且投資於前述有價證券之總金額不得超過該基金淨資產價之百分之十,故並非完全投資於大陸地區有價證券。另投資人亦須留意中國市場政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場變動所可能產生之投資風險。
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13.有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,本行備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知,投資人亦可至公開資訊觀測站(http://mops.twse.com.tw/mops/web/index )或境外基金資訊觀測站(https://www.fundclear.com.tw)中查詢。


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